Αξιοποιώντας την ακαδημαϊκή μου κατάρτιση στα Οικονομικά και την ενεργή ερευνητική μου ενασχόληση με τις χρηματοοικονομικές αγορές, συνδέω την ανάλυση με τον προσωπικό σας επενδυτικό σχεδιασμό. Μελετώ τις ανάγκες σας, τον χρονικό σας ορίζοντα και τον κίνδυνο που μπορείτε να αναλάβετε, ώστε κάθε επιλογή να υπηρετεί συγκεκριμένο σκοπό.
Μέσα από τα ασφαλιστικά επενδυτικά προγράμματα και τις διαθέσιμες επενδυτικές επιλογές τους, διαμορφώνουμε την κατανομή που ανταποκρίνεται στο προφίλ σας. Η επαγγελματική διαχείριση των υποκείμενων επενδύσεων συνδυάζεται με τη δική μου προσωπική παρακολούθηση και καθοδήγηση.
Πού επενδύονται τα χρήματά σας;
Μέσα από ασφαλιστικά επενδυτικά προγράμματα αποκτάτε πρόσβαση σε επιλεγμένα χαρτοφυλάκια που επενδύουν σε αμοιβαία κεφάλαια διεθνώς αναγνωρισμένων επενδυτικών οίκων. Ανάλογα με την επιλογή, το κεφάλαιό σας συμμετέχει στις διεθνείς αγορές μετοχών, σε κρατικά και εταιρικά ομόλογα ή σε μέσα χρηματαγοράς.
Στις παγκόσμιες μετοχικές επιλογές επιδιώκουμε γεωγραφική και κλαδική διασπορά: συμμετοχή σε επιχειρήσεις διαφορετικών χωρών και τομέων της οικονομίας, ώστε η επένδυση να μην εξαρτάται αποκλειστικά από μία εταιρεία ή μία αγορά. Η έκταση της διασποράς εξαρτάται από τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου και δεν εξαλείφει τον επενδυτικό κίνδυνο.
Ο κατάλληλος συνδυασμός για τον δικό σας στόχο.
Εξετάζουμε τον συνδυασμό μετοχικών, ομολογιακών και χρηματαγοράς επιλογών που προσφέρει το πρόγραμμα, με βάση τον χρόνο, τις ανάγκες ρευστότητας και τον κίνδυνο που μπορείτε να αναλάβετε. Στόχος είναι μια κατανομή που κατανοείτε και μπορείτε να υποστηρίξετε στην πράξη, με επαγγελματική διαχείριση των υποκείμενων επενδύσεων και προσωπική καθοδήγηση στις δικές σας αποφάσεις.
Το χαρτοφυλάκιό σας μπορεί να προσαρμόζεται δυναμικά μέσα στον χρόνο.
Παρακολουθώ την πορεία των επιλεγμένων χαρτοφυλακίων και αξιολογώ τις οικονομικές εξελίξεις, τις συνθήκες των αγορών και τη σχέση κινδύνου και προσδοκώμενης απόδοσης. Όταν τα δεδομένα το δικαιολογούν, προχωρούμε, σε συνεννόηση μαζί σας, σε αναδιάρθρωση της κατανομής μεταξύ των διαθέσιμων επενδυτικών επιλογών.
Σε περιόδους ύφεσης, ανάκαμψης ή ανάπτυξης, εξετάζουμε πώς μεταβάλλονται οι κίνδυνοι και πού διαμορφώνονται επενδυτικές ευκαιρίες. Κάθε προσαρμογή αξιολογείται με βάση τις αποτιμήσεις, τη διασπορά, το κόστος και τον χρόνο που απομένει μέχρι τον στόχο σας. Η διατήρηση της υφιστάμενης στρατηγικής αποτελεί επίσης συνειδητή επιλογή, όταν συνεχίζει να εξυπηρετεί το πλάνο σας.
Γνωρίζετε τι επιλέγουμε, γιατί το επιλέγουμε και πότε χρειάζεται να το επανεξετάσουμε.
Η τεχνογνωσία των επαγγελματιών διαχειριστών συνδυάζεται με τη δική μου επιστημονική κατάρτιση, εξατομικευμένη ανάλυση και διαρκή παρακολούθηση. Εξηγώ τη λογική κάθε επιλογής, τους κινδύνους και τις χρεώσεις της, ώστε να έχετε ουσιαστική εικόνα της επένδυσής σας και σταθερή υποστήριξη στις αποφάσεις σας.
Οι διαθέσιμες επενδυτικές επιλογές, η συχνότητα αναδιάρθρωσης και οι σχετικές χρεώσεις καθορίζονται από το επιλεγμένο πρόγραμμα. Τυχόν αναδιάρθρωση χωρίς χρέωση δεν σημαίνει ότι το πρόγραμμα ή η διαχείριση των επενδύσεων δεν έχουν κόστος. Οι επενδύσεις ενέχουν κίνδυνο απώλειας κεφαλαίου και δεν έχουν εγγυημένη απόδοση.
Πριν επιλέξετε
- Σκοπός, χρόνος και άμεσα διαθέσιμο αποθεματικό.
- Γνώσεις, εμπειρία, ανοχή και δυνατότητα ανάληψης ζημιών.
- Συνολικές χρεώσεις και όροι πρόωρης εξαγοράς.
- Παραδοχές πληθωρισμού, διακυμάνσεις και κριτήρια επανεξέτασης.
Οι πρώτες ερωτήσεις
Πότε εξετάζουμε αναδιάρθρωση του χαρτοφυλακίου;
Όταν η αξιολόγηση των αγορών, η κατανομή του κινδύνου ή μια αλλαγή στους στόχους και στον χρονικό σας ορίζοντα δικαιολογούν επανεξέταση. Συζητάμε τον λόγο κάθε προσαρμογής, το κόστος και τις διαθέσιμες επιλογές του προγράμματος.
Ποια χρήματα μπορούν να μπουν σε μακροχρόνιο πλάνο;
Πρώτα διαχωρίζουμε τις άμεσες ανάγκες και ένα αποθεματικό για απρόοπτα. Για το υπόλοιπο εξετάζουμε τον ορίζοντα και τι θα σήμαινε για εσάς μια ζημία ή περιορισμένη πρόσβαση στα χρήματα.
Πώς συνδέεται ο σχεδιασμός με τον πληθωρισμό;
Επιδιώκουμε να διατηρηθεί η αγοραστική δύναμη του κεφαλαίου, λαμβάνοντας υπόψη τον χρόνο, το κόστος και τον επενδυτικό κίνδυνο. Η απόδοση μπορεί να μην καλύψει τον πληθωρισμό και η διατήρηση της αγοραστικής δύναμης δεν είναι εγγυημένη.
Το εργαλείο δείχνει τι θα κερδίσω;
Δείχνει μαθηματικά παραδείγματα σταθερών υποθετικών αποδόσεων. Δεν προβλέπει την πορεία αγοράς ή προϊόντος και δεν συνυπολογίζει χρεώσεις, φόρους ή πληθωρισμό.
Μπορεί να συμμετέχει ένα νομικό πρόσωπο;
Εξετάζουμε ασφαλιστικό επενδυτικό πρόγραμμα στο όνομα του νομικού προσώπου, με εφάπαξ ή τακτικές καταβολές. Επιβεβαιώνουμε τη δυνατότητα συμμετοχής, τους όρους και τη λογιστική αντιμετώπιση με τον λογιστή σας.
Επιμέλεια: Ιάκωβος Περχανίδης · Ενημέρωση
Επιστροφή: ΚΕΦΑΛΑΙΟ & ΣΥΝΤΑΞΗ