Όσα έχουν αξία για εσάς, χρειάζονται σχέδιο.
Εκτιμάμε μαζί τους κινδύνους και τις οικονομικές τους συνέπειες. Οργανώνουμε προστασία για τα απρόοπτα και επενδυτικό σχεδιασμό για τους στόχους σας, με προσωπική υποστήριξη στην πορεία.
Ξεκινάμε από όσα έχουν αξία για εσάς.
Συζητάμε τους ανθρώπους που στηρίζονται σε εσάς, τις υποχρεώσεις και τους στόχους σας. Για την πρώτη γνωριμία αρκούν οι σκέψεις και οι ερωτήσεις σας.
Εκτιμάμε κινδύνους και οικονομικές αντοχές.
Με τα απαραίτητα στοιχεία, εξετάζουμε τι θα σήμαινε οικονομικά ένα σοβαρό περιστατικό: δαπάνες υγείας, απώλεια εισοδήματος, ζημία σε περιουσία ή διακοπή επιχειρηματικής λειτουργίας. Συνυπολογίζουμε υπάρχουσες καλύψεις και διαθέσιμους πόρους και βάζουμε προτεραιότητες.
Οργανώνουμε ένα σχέδιο στα μέτρα σας.
Επιλέγουμε ποιο ασφαλίσιμο οικονομικό βάρος θα αναλάβει η ασφαλιστική εταιρεία και τι παραμένει δική σας ευθύνη. Σας εξηγώ παροχές, όρια, συμμετοχές και κόστος. Για τους στόχους κεφαλαίου, διαμορφώνουμε χωριστά το επενδυτικό πλάνο με βάση τον χρόνο και τον κίνδυνο που μπορείτε να αναλάβετε.
Είμαι δίπλα σας και μετά την επιλογή.
Σας υποστηρίζω στις διαδικασίες χρήσης της κάλυψης και επανεξετάζουμε το σχέδιο όταν αλλάζουν η ζωή ή η επιχείρησή σας. Στις επενδύσεις, παρακολουθώ τα επιλεγμένα χαρτοφυλάκια και συζητάμε αναδιάρθρωση όταν η ανάλυση και οι στόχοι σας το δικαιολογούν.
Αρκούν τρεις σκέψεις.
Για την πρώτη γνωριμία δεν χρειάζεται να ετοιμάσετε φάκελο. Είναι χρήσιμο να σκεφτείτε τα παρακάτω.
- Τι θέλετε να προστατεύσετε στη ζωή σας ή να εξασφαλίσετε για το μέλλον σας;
- Ποιες ασφαλιστικές καλύψεις ή επενδυτικές επιλογές έχετε ήδη, ώστε να εξετάσουμε μαζί αν ανταποκρίνονται στους στόχους σας;
- Πώς θέλετε να ζείτε σε δέκα ή είκοσι χρόνια και τι χρειάζεται να προετοιμάσετε από σήμερα;
Οι πρώτες σας ερωτήσεις.
Τι σημαίνει να μεταφέρω έναν κίνδυνο στην ασφαλιστική εταιρεία;
Με το συμφωνημένο ασφάλιστρο, η εταιρεία αναλαμβάνει το οικονομικό βάρος των περιστατικών που καλύπτει το συμβόλαιο, μέχρι τα προβλεπόμενα όρια. Ελέγχουμε τι πληρώνει, ποια συμμετοχή έχετε και τι παραμένει εκτός κάλυψης. Έτσι σχεδιάζουμε πώς θα στηριχθούν οι οικονομικές σας αντοχές αν συμβεί κάτι σοβαρό.
Η ασφάλιση καλύπτει και την επενδυτική ζημία;
Η ασφαλιστική προστασία και ο επενδυτικός σχεδιασμός έχουν διαφορετικό ρόλο. Στα επενδυτικά προγράμματα που συνδέονται με χαρτοφυλάκια, η αξία μπορεί να μειωθεί. Η ενεργή παρακολούθηση και η αναδιάρθρωση δεν εξαλείφουν τον κίνδυνο ούτε εγγυώνται απόδοση.
Έχω ήδη σύμβουλο ή συνεργασία με τράπεζα. Έχει νόημα να μιλήσουμε;
Μπορούμε να ξεκινήσουμε από όσα ήδη έχετε και από μια συγκεκριμένη απορία σας. Η γνωριμία δεν προϋποθέτει αλλαγή της υπάρχουσας συνεργασίας σας.
Θα συζητήσουμε κάποιο πρόγραμμα από την αρχή;
Πρώτα θέλω να καταλάβω τις ανάγκες σας. Οι επιλογές εξετάζονται στη συνέχεια, όταν έχουμε τα απαραίτητα στοιχεία και ένα σαφές πλαίσιο συζήτησης.
Μπορώ να συμμετέχω μαζί με τον σύντροφο ή τον συνεργάτη μου;
Βεβαίως. Όταν οι αποφάσεις αφορούν την οικογένεια ή την επιχείρηση, είναι χρήσιμο να ακουστούν οι προτεραιότητες των ανθρώπων που συμμετέχουν σε αυτές.
Πώς επιβεβαιώνεται το ραντεβού;
Μου στέλνετε ένα αίτημα επικοινωνίας ή με καλείτε. Επικοινωνώ μαζί σας για να συμφωνήσουμε την ημέρα, την ώρα και τον τρόπο της συνάντησης. Η φόρμα δεν αποτελεί αυτόματη κράτηση.
Τι θέλετε να προστατεύσετε ή να πετύχετε;
20 λεπτά προσωπικής γνωριμίας για τη δική σας προτεραιότητα.
Χωρίς χρέωση ή υποχρέωση αγοράς.